Al menos mil 500 ciudadanos colombianos se dedican a prestar dinero en la Ciudad de México y 23 estados del país, bajo el esquema conocido como «gota a gota”, que no sólo sobreendeuda a sus usuarios con altos intereses, también se aprovecha de la precaria situación de sus cobradores para traerlos desde Colombia a Mexico e integrarlos a su red de lo que se presume es lavado de dinero del narcotráfico.
De acuerdo con una investigación del noticiero En Punto, de Televisa, en Colombia, una red del crimen organizado recluta hombres y mujeres con necesidades económicas, para viajar a México y dedicarse a prestar dinero a pequeños comerciantes y vendedores ambulantes…
De acuerdo con el testimonio de un prestamista colombiano, “ese dinero, creo, que eso es lavado, digo yo, porque puede ser de los narcos o gente que tenga mucho dinero, inclusive dinero que viene de Colombia”.
Mario Madrazo, director de Control y Verificación del Instituto Nacional de Migración (INM), señaló que la mayoría de los cobradores “son jóvenes, que no tienen antecedentes criminales, en Colombia por eso tuvieron facilidad para poder entrar al país.
Incluso los instruyen para que crucen los filtros migratorios del aeropuerto de la Ciudad de México, como se puede corroborar en un audio donde se escucha hablar a un administrador de prestamistas colombianos:
“Esta organización les paga su boleto para que vengan a México […] les consigue alojamiento inicialmente y les da el dinero que van a prestar. Ellos mismos les asignan una ruta y tienen que estar reportando de manera diaria los cobros, quién se atrasa y los intereses que cobran para esta organización”, explicó Mario Madrazo.
Una vez que empiezan a trabajar, a los colombianos les cobran el traslado y hospedaje, según señala en un audio un administrador de los prestamistas colombianos:
“Todo se debe pagar […] la otra semana, deben empezar a pagar los 500 pesos de la deuda de Colombia, 250 pesos de la renta, listo. entonces muchachos, muchas ganas, mucha ficha, vamos muy bien con sus cobros”, expuso.
Cada prestamista llega a tener «rutas» de hasta más de 100 clientes, según el testimonio de un colombiano prestamista interrogado: “La ruta que yo tengo son unos 70 clientes, esta ruta es pequeña [cobra de 9 a 11 mil pesos] , hay rutas muy grandes”, indicó.
Los administradores del «gota a gota» les explican cómo deben usar sistemas de pago como: Smartpay, Gevent, Listo, Venda Mais, para hacer los depósitos del dinero que cobran diariamente. Mario Di Constanzo, presidente de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), explicó que “este dinero, no necesariamente llega al sistema bancario […] Es utilizado para comprar droga y volverla a revender y ya van buscando otros mecanismos para generar lavado de dinero […] porque el préstamo no te lo dan con un cheque, no utilizan a ninguna institución financiera normal, sino que todo va siendo un flujo de dinero en efectivo”.
Con el trabajo hecho, a los prestamistas les pagan sus honorarios por medio de comisiones, pero si no entregan el dinero de sus cuentas, su propia familia podría estar en riesgo, según señaló un cobrador interrogado:
“Yo creo que le matan a uno la familia, pero yo, gracias a dios nunca he tenido ese problema, de más, de mandar, o lo amenazan a uno […] esa gente lo tiene a uno bien reseñado, saben dónde vives, los papás, hijos, si no tienes hijos, novia, si tienes mujer, lo que tengas, todo lo saben”, aseguró.
